Senator Elizabeth Warren dan Roger Marshall memilikinya mengusulkan tagihan pada 14 Desember untuk mengekang pencucian uang dan pendanaan teroris dan negara nakal melalui cryptocurrency.
RUU tersebut, disebut sebagai UU Anti Pencucian Uang Aset Digital, juga berusaha untuk "memitigasi risiko yang ditimbulkan oleh mata uang kripto dan aset digital lainnya terhadap keamanan nasional Amerika Serikat dengan menutup celah" dalam sistem saat ini.
Undang-undang yang diusulkan akan mewajibkan orang Amerika Serikat untuk mengajukan laporan jika mereka mentransaksikan aset digital senilai lebih dari $10,000 melalui satu atau lebih akun di luar Amerika Serikat.
Selanjutnya, jika undang-undang disahkan, itu akan memperluas kewajiban Undang-Undang Kerahasiaan Bank tertentu untuk cryptocurrency, termasuk aturan KYC yang akan diterapkan untuk peserta cryptocurrency, seperti penyedia dompet, penambang, dan validator.
Ini akan memberi Otoritas Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) untuk menerapkan aturan yang diusulkan yang mewajibkan lembaga untuk melaporkan transaksi tertentu yang melibatkan dompet yang tidak dihosting, di mana pengguna memiliki kendali penuh atas kontennya daripada mengandalkan pertukaran untuk transaksi tersebut.
Selain itu, lembaga keuangan tidak akan dapat bertransaksi dengan pencampur crypto seperti uang tunai Tornado, alat yang dirancang untuk mengaburkan asal-usul dana, serta koin privasi.
Namun, menarik untuk dicatat bahwa bagian ketiga, bagian a dari RUU yang diusulkan mengharuskan siapa pun yang menulis perangkat lunak yang mengirim, menerima, atau menandatangani transaksi bitcoin, seperti penambang dan validator cryptocurrency, untuk mendapatkan lisensi pengiriman uang. Namun demikian, pengadilan AS telah berulang kali membatalkan upaya untuk mengatur pembuatan perangkat lunak a berkali-kali.
Sebagai bagian dari RUU, Bagian 4 berbicara tentang tanggung jawab yang akan dilakukan oleh lembaga pemerintah tertentu jika RUU tersebut disahkan. Instansi pemerintah termasuk Menteri Keuangan, Securities and Exchange Commission (SEC), dan Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Tanggung jawabnya termasuk meninjau proses program anti pencucian uang dan kewajiban pelaporan yang dilakukan oleh perusahaan yang diatur
Sumber: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/