Menurut Komisi Sekuritas dan Bursa, Marco “Sully” Perez dari Midland, Texas, biasa memberi tahu kliennya bahwa skema investasinya lebih baik daripada 401(k).
Sekarang Pengadilan Distrik AS di Texas Barat telah memerintahkan seluruh operasi dihentikan dan aset yang tersisa dibekukan. SEC mengatakan rencana investasi itu "palsu" dan skema Ponzi. Perez menghabiskan jutaan dolar dari uang pensiun investornya yang hidup mahal, dan sebagian besar uang itu hilang, kata SEC. Itu termasuk lebih dari $ 1 juta yang dihabiskan untuk mobil baru, $ 300,000 untuk perhiasan, $ 450,000 terbang berkeliling dengan pesawat pribadi, dan $ 110,000 mengadakan resepsi pernikahannya di atas kapal pesiar Queen Mary. Semua selama periode lebih dari tiga tahun.
Baca: Pastikan orang tua Anda yang sudah lanjut usia memiliki perawatan kesehatan yang tepat — dan mereka tidak tertipu
Selama waktu itu Perez juga mempertaruhkan lebih dari $200,000 di kasino, melakukan penarikan tunai dengan total lebih dari $600,000, dan menghabiskan banyak uang untuk segala hal mulai dari helikopter hingga Dallas Cowboys, kata SEC.
Total dugaan foya mencapai sekitar $5.6 juta, atau lebih dari $4,400 setiap hari, termasuk hari Minggu. Itu hampir dua pertiga dari uang yang diinvestasikan dengannya, kata SEC.
Permian Basin Proppants Inc., sebuah perusahaan yang dikendalikan Perez sebagai presiden dan digunakan untuk melaksanakan skema tersebut, juga didakwa, kata SEC.
Sementara itu, Komisi melaporkan, seluruh skema itu palsu. “Permian dulunya adalah palsu,” dan “memiliki sedikit pendapatan yang sah,” kata Komisi. “Pada kenyataannya, Perez dan Permian menggunakan sebagian besar dana investor untuk keuntungan pribadi Perez, untuk melakukan pembayaran Ponzi kepada investor,” dan untuk tujuan non-bisnis, katanya.
Dan jika SEC benar, sebanyak 265 investor biasa akan kehilangan rata-rata sebanyak $35,000 dari dana pensiun mereka masing-masing.
Pengacara Perez, Arnold Spencer dari Dallas, memberi tahu MarketWatch: “Tuan. Perez berniat membela diri terhadap tuduhan dalam gugatan tersebut. Tetapi yang lebih penting, dia bermaksud untuk bekerja dengan SEC dan investornya untuk melindungi kepentingan investor dan perusahaan.”
Terlepas dari bagaimana hasilnya, kami berasumsi bahwa investor dapat melupakan impian langsung mereka tentang pensiun dini dan mudah.
Sepanjang jalan, kata SEC, investor mengabaikan daftar panjang tanda-tanda peringatan utama.
Diantaranya:
1. Pie-in-the-sky menjanjikan pengembalian investasi dengan risiko yang seharusnya rendah. Perez menjanjikan pengembalian investasi hingga 30% tanpa risiko sama sekali, kata SEC. Ini, pada saat bahkan orang-orang seperti Goldman Sachs dan Warren Buffett tidak bisa rata-rata lebih baik dari sekitar 12% – dengan banyak risiko. Perez bahkan terjamin investor individu kembali mulai dari 10% hingga 100% dalam waktu 30 hingga 90 hari, SEC melaporkan.
2. Praktik bisnis yang dipertanyakan. Perez juga diduga menawarkan kepada beberapa investor pengembalian tambahan 20% yang dijamin. jika mereka akan memposting ulasan cemerlang tentang dia dan operasi investasinya di situs web Better Business Bureau.
3. Hal-hal yang tidak masuk akal. Perez diduga memberi tahu investor bahwa bisnisnya selalu menyimpan cukup uang untuk melunasi semua investornya — menimbulkan pertanyaan yang jelas mengapa operasi yang luar biasa menguntungkan ini, disiram dengan uang tunai, bahkan membutuhkan investor luar sama sekali.
4. Cara-cara artifisial untuk menghentikan investor menarik uang mereka. Permian diduga melakukan penguncian dana selama 366 hari. Dan, kata SEC, ketika investor tertentu mencoba mengambil uang mereka, Perez memberi tahu mereka bahwa SEC tidak akan membiarkan mereka.
5. Pemasaran afinitas. Perez, seorang veteran Angkatan Laut AS, memasarkan skemanya terutama kepada veteran lain serta personel militer aktif. Dia membuat banyak kisah "militer hingga jutawan" yang tampak jelas. Pemasaran afinitas tidak selalu merupakan tanda peringatan, tetapi sangat umum dalam penipuan investasi sehingga SEC sebenarnya memiliki kertas peringatan tentang masalah ini.
Oke, jadi bagi investor berpengalaman dan berpengetahuan, beberapa dari dugaan bendera merah ini sangat jelas sehingga mereka pantas mendapat sorakan Bronx segera. Tetapi banyak, mungkin sebagian besar, orang yang relatif tidak berpengalaman dalam hal investasi. Dan mengapa tidak? Subjeknya bisa sangat kompleks, produk investasi bisa misterius dan buram, dan pendidikan keuangan bisa bersifat mendasar atau tidak ada sama sekali.
Kasus seperti ini memunculkan kembali pertanyaan sederhana dan jelas: Bukankah lebih murah jika kita mengajari orang lebih banyak tentang hal ini saat mereka masih di sekolah?
Sumber: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo