Seorang mantan penasihat keuangan dijatuhi hukuman hampir 22 tahun penjara karena mengoperasikan skema Ponzi yang menipu $9.3 juta dari investor, menurut Kantor Kejaksaan AS untuk Distrik Utara Ohio.
Selama periode lima tahun, Raymond Erker menjual kepada setidaknya 54 investasi klien yang dia salah artikan sebagai anuitas dan surat berharga; investasi yang konon berisiko rendah dan memiliki pengembalian yang terjamin. Kenyataannya, Erker dan dua rekan terdakwa mengalihkan dana klien ke rekening bank pribadi mereka dan perusahaan yang mereka kendalikan. Co-terdakwa, yang membantu dalam skema, sebelumnya mengaku bersalah dan divonis awal tahun ini.
Ilustrasi Foto oleh Penasihat Barron; waktu mimpi (2)
Korban mereka termasuk janda, petugas polisi, masinis, dan teman serta anggota keluarga Erker, menurut situs berita lokal Cleveland.com, yang melaporkan bahwa sekitar 50 orang menghadiri hukuman Erker pada 2 Agustus.
Erker menyembunyikan kesalahannya dengan membuat situs web palsu dan pernyataan akun untuk investor. Selain itu, ia membuat kontrak dengan pusat panggilan untuk panggilan klien lapangan. Mantan penasihat Westlake, Ohio menggunakan dana dari investor baru untuk membayar investor lama, “karakteristik yang menentukan dari skema Ponzi,” Departemen Kehakiman mengatakan.
Tidak jelas dari dokumen pengadilan bagaimana dan kapan pihak berwenang mendeteksi skema Ponzi.
"Tn. Erker menyesatkan, menipu, dan menipu lebih dari lima puluh korban, banyak dari mereka yang berusia lanjut, untuk mempercayainya dengan tabungan hidup dan dana pensiun yang diperoleh dengan susah payah, semuanya untuk jaminan tingkat pengembalian dan investasi berisiko rendah yang dibuat-buat, ” Asisten Pertama Jaksa AS Michelle kata Baeppler dalam sebuah pernyataan. “Sebaliknya, Erker menyia-nyiakan uang yang dipercayakan kepadanya dan menyebabkan kehancuran finansial dan penderitaan bagi banyak orang.”
Seorang pengacara untuk Erker tidak menanggapi permintaan komentar.
Erker, 52, memulai karirnya sebagai penasihat pada tahun 1999, dan bekerja di sembilan perusahaan selama 13 tahun berikutnya, termasuk Merrill Lynch, Lincoln Financial Advisors, dan LPL Financial. LPL membebaskan Erker pada tahun 2010 karena diduga meminjam uang dari pelanggan tanpa mengikuti kebijakan perusahaan, menurut catatan yang dibuat perusahaan catatan peraturannya.
Erker membuka perusahaan penasihat investasi terdaftar, Sageguard Wealth Management, pada tahun 2012. Regulator sekuritas negara bagian Ohio mencabut lisensi Erker dan pendaftaran perusahaan tersebut pada tahun 2019, menurut catatan peraturan negara bagian. Divisi Sekuritas Ohio menuduh Erker merahasiakan hal-hal yang menunjukkan "kurangnya reputasi bisnis yang baik dan merupakan alasan untuk penangguhan atau pencabutan izin perwakilan penasihat investasi Ohio," menurut catatan yang dimuat dalam Erker's catatan peraturan.
Pada tahun 2020, jaksa federal mendakwa Erker dengan penipuan, konspirasi untuk melakukan penipuan, pencucian uang, dan membuat pernyataan palsu di bawah sumpah. Awal tahun ini, dia dihukum setelah sidang tujuh hari di hadapan Hakim Distrik AS Dan Polster di Cleveland. Departemen Kehakiman memuji regulator sekuritas Ohio, Layanan Inspeksi Pos AS, dan Departemen Kepolisian Westlake yang membantu penyelidikannya.
"Jadilah tersangka dari siapa pun yang menjamin bahwa suatu investasi akan berjalan dengan cara tertentu, karena semua investasi membawa beberapa tingkat risiko," kata Komisaris Sekuritas Ohio, Andrea Seidt dalam sebuah pernyataan.
Kirim surat ke Andrew Welsch di [email dilindungi]
Sumber: https://www.barrons.com/advisor/articles/westlake-advisor-ponzi-prison-raymond-erker-51659637658?siteid=yhoof2&yptr=yahoo